1. Home /
  2. Over ons /
  3. Nieuws /
  4. Informatievoorziening rondom target...

Informatievoorziening rondom target market en cost transparency

De Europese richtlijn Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) treedt op 3 januari 2018 definitief in werking. Target Market en Cost Transparency zijn twee belangrijke vereisten om de belangen van beleggers beter te beschermen.

Voor het bepalen van de Target Market zijn minimaal 6 criteria verplicht. Voor Cost Transparency zijn 2 rapportages verplicht. Waar moet u dan op letten?

10 aug 2017

Deel op  

Target market
Bij 'target market' gaat het erom dat de producten in uw vermogensbeheerpropositie goed aansluiten op de specifieke wensen en karakteristieken van uw klanten. Daarvoor is het essentieel dat u uw klanten goed kwalificeert. Nog belangrijker is, dat u uw klanten goed kent. De European Securities and Markets Authority (ESMA) stelt hiervoor minimaal 6 criteria verplicht: klanttype, kennis en ervaring, financiële situatie, risicotolerantie, klantdoelstellingen en klantbehoeften.

Aan de andere kant is het essentieel dat u beschikt over de juiste data en informatie over de producten die u overweegt op te nemen in de beleggingsportefeuille van uw klant. 

Cost transparency
In het kader van 'cost transparency' dient u uw klanten twee overzichten te geven:

• Ex-ante kostenoverzicht
• Ex-post kostenoverzicht

Voor beide overzichten heeft u informatie nodig over de producten die zijn opgenomen in de beleggingsportefeuille. Deze informatie gaan wij eveneens ontsluiten voor de fondsen die u aanhoudt via Global Fund Services.

Onze bouwstenen voor MiFID II
Het is ons doel om u als vermogensbeheerder en overige beleggingsondernemingen de bouwstenen te leveren waarmee u MiFID II compliant kunt zijn. Dat doen wij op twee manieren:

  • Target Market: Voor klanten die hun beleggingsfondsen aanhouden via Global Fund Services gaan wij per ISIN de informatie ontsluiten die voor het aanleveren van productinformatie noodzakelijk is. Gezamenlijke informatie over uw klant en producten stelt u in staat om een juiste analyse te maken die voldoet aan MIFID II. 
  • Cost Transparency: u kunt hier de MiFID II template downloaden (Excel) met de verschillende datavelden voor target market en cost transparency. De template is opgesteld door de European Working Group en is afgestemd met de fondsenindustrie, waaronder de European Fund & Asset Management Association (EFAMA). Wij kunnen de velden per ISIN aan u beschikbaar stellen, voor zover deze informatie voorhanden is in onze database van ruim 55.000 fondsen. Onze database wordt dagelijks uitgebreid met nieuwe fondsen. Wij stellen deze informatie kostenloos beschikbaar als onderdeel van onze Global Fund Services.
Geert-Jan Kremer

Bel onze MiFID II expert

Geert-Jan Kremer

Managing Director Treasury
+31 (0)20 557 5345